ABD Merkez Bankası (Fed), son yasal gelişmeler doğrultusunda banka stres testlerinde önemli değişiklikler yapmayı planladığını açıkladı. Bu değişiklikler, Wall Street bankaları için büyük bir zafer olarak değerlendiriliyor ve bankacılık sektöründe uzun süredir tartışılan sermaye gerekliliklerinin yeniden şekillendirilmesi potansiyelini taşıyor.
2007-2009 yılları arasında yaşanan finansal krizin ardından başlatılan yıllık stres testleri, büyük bankaların ekonomik şoklara karşı ne denli dayanıklı olduğunu ölçmek için kritik bir araç haline geldi. Ancak Fed, stres test süreçlerini son yıllarda idari hukuk çerçevesindeki değişiklikler ve mahkeme kararları ışığında güncelleme gereği duyduğunu belirtti.
Önerilen değişiklikler arasında şunlar yer alıyor:
- Bankaların stres testlerinde kullanılan varsayımsal senaryolar için kendi girdilerini sağlama hakkı tanınması,
- Sonuçlardaki yıllık dalgalanmaları azaltmak amacıyla test sonuçlarının iki yıllık bir ortalamasını alma,
- Bankaların kullandıkları test modelleri hakkında geri bildirimde bulunma hakkı verilmesi.
Fed yetkilileri, bu yeni düzenlemelerin genel sermaye gerekliliklerini değiştirmek amacını taşımadığını vurguladı. Yapılan açıklamada, “Fed Yönetim Kurulu, mevcut stres testini gelişen yasal ortam ışığında analiz etti ve dayanıklılığını artırmak için testi önemli açılardan değiştirmeye karar verdi” ifadesine yer verildi.
Stres testleri, bankaların olası zararları karşılamak için ne kadar nakit ayırması gerektiğini ve hissedarlara ne kadar geri ödeme yapabileceğini belirlemede kritik bir rol oynamaktadır. Önerilen değişiklikler, özellikle büyük kredi verenlerin sermaye planlamalarında daha fazla esneklik sağlayabilir.
Finans dünyasında geniş yankı uyandıran bu adım, bankaların yıllık stres testlerinde karşılaştıkları yükleri hafifletmeyi ve düzenleyici süreçlere daha fazla şeffaflık kazandırmayı amaçlıyor. Ancak bu değişikliklerin uzun vadeli etkileri, sektörün ve düzenleyicilerin gelecekteki kararlarını şekillendirecek önemli bir unsur olma özelliği taşıyor.
