Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK), yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi önemli suçların önlenmesi, suç gelirlerinin aklanmasının engellenmesi ve terörizmin finansmanının durdurulması konularında önemli adımlar atmaktadır. Bu çerçevede MASAK tarafından hazırlanan mevzuat değişiklikleri, Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girmiştir.
Bu yeni düzenlemelerle birlikte, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanı gibi sorunlarla daha etkin bir şekilde mücadele edilmesi hedeflenmektedir. Ayrıca, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyum seviyesinin artırılması, yükümlülerin karşılaştığı çeşitli sorunların giderilmesi gibi konularda da önemli gelişmeler yaşanmıştır.
Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) Üzerine Yenilikler
Yapılan düzenlemelerle birlikte, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (KVHS) artık finansal kuruluşlar kapsamına alınmıştır. Bu değişiklikle birlikte KVHS’lerin, suç gelirlerinin aklanmasını önlemek ve terörizmin finansmanıyla mücadele etmek amacıyla uyum programları hazırlaması zorunlu hale gelmiştir.
KVHS’lerin müşteri edinme süreçlerinde, müşteri tanıma kurallarında sıkılaştırmalara gidilmiş ve kripto varlık transferlerinde alıcı ve göndericinin bilgilerini alma yükümlülüğü getirilmiştir. Bu uygulama, “seyahat kuralı” (travel rule) olarak adlandırılmaktadır ve Türkiye’nin FATF standartlarına uyumunu artırmaktadır.
Ayrıca, gizlilik odaklı kripto varlıkların alım satımına veya saklanmasına aracılık eden KVHS’lere yasaklar getirilmiş, bu varlıkların yasa dışı faaliyetlerden elde edilen gelirlerin aklanmasına karşı ciddi tedbirler alınmıştır.
Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarındaki Değişiklikler
Ödeme kuruluşları için yapılan değişiklikler arasında en dikkat çekici olanı, elektronik para ihracı ve sanal pos hizmetlerinde müşteri edinimi sırasında izlenecek kuralların sıkılaştırılmasıdır. Bu yenilik, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis gibi suçlardan elde edilen gelirlerin aklanmasını engellemeyi amaçlamaktadır.
Ayrıca, anonim ön ödemeli araçlara getirilen kısıtlamalar, bu araçların yasa dışı faaliyetlerde kullanılmasını zorlaştırmayı hedeflemektedir. Elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıları (pazaryerleri) da MASAK yükümlüleri arasına alınmış ve bu kuruluşların, bünyelerindeki üye iş yerleriyle gerçekleştirdikleri işlemlerle sınırlı olarak yükümlülükleri belirlenmiştir.
Ehliyetlerde anne-baba adı bilgisi ile yeni kimlik kartlarında doğum yeri bilgisinin bulunmaması, MASAK denetimlerinde sorunlar yaratmaktaydı. Bu nedenle, MASAK yükümlülerinin müşterilerinin kimliklerini tespit ederken anne, baba adı ile doğum yeri bilgisi alma uygulamasına son verilmiştir. Ancak, Türk vatandaşı olmayanlar için doğum yeri bilgisinin alınması uygulamasına devam edilmektedir.
