Ticaret Bakanlığı tarafından yapılan açıklamada, son periyotta kimi vatandaşların banka hesaplarını maddi menfaat karşılığında üçüncü bireylere kullandırdığı ya da hesap bilgilerini paylaşarak çeşitli yasa dışı faaliyetlere dolaylı olarak dahil olduğu olaylara sıklıkla rastlandığı aktarıldı.
Bu tıp hadiselerin muhtemel sonuçlarına dikkat çekilen açıklamada, “Bu çeşit uygulamalar, dolandırıcılık, kara para aklama ve gibisi hataların bir modülü haline gelmekte olup, hesap sahipleri önemli türel ve cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabilmektedir. Hesap sahibinin bilgisi dahilinde gerçekleştirildiği kabul edilen bu çeşit süreçler, ilerleyen süreçte ağır mağduriyetlere ve yargı süreci sonunda mahpus cezası, idari para cezası ve bankacılık süreçlerine erişimin sonlandırılması üzere sonuçlara yol açabilmektedir. ‘Ben yalnızca hesabımı verdim, süreci ben yapmadım.’ tarafındaki açıklamalar, yasal sorumluluğu ortadan kaldırmamaktadır” bilgisine yer verildi.
Açıklamada, banka hesaplarının şahsa özel olduğuna, her türlü sürecin sadece hesap sahibi tarafından ve şahsi gereksinimler doğrultusunda gerçekleştirilmesi gerektiğine işaret edildi.
Hesap bilgilerinin, IBAN numaralarının, banka kartlarının, dijital bankacılık şifrelerinin ve kimlik bilgilerinin hiçbir halde üçüncü şahıslarla paylaşılmamasının değerine vurgu yapılan açıklamada, şu ihtarlarda bulunuldu:
“Bu çeşit bilgilerin makus niyetli kişi yahut yapılar tarafından kullanılması, hesabın yasa dışı süreçlerde araç haline gelmesine neden olabilmektedir. Birtakım bireyler kolay kar vaadiyle banka hesaplarını kullanmak isteyebilir. Bu tıp tekliflere katiyen prestij edilmemeli, hesap sahibi bu süreçlerin tüzel sonuçlarından sorumlu olacağını unutmamalıdır. Bir hesap üzerinden gerçekleştirilen süreçler, birinci etapta hesap sahibinin bilgisi ve onayı varmış üzere kıymetlendirilmektedir. Bu nedenle hesabın kim tarafından ve ne maksatla kullanıldığının bilinmesi ve gerekli denetimin sağlanması, ferdî sorumluluğun bir kesimidir.”
Kuşkulu durumlarda yetkili kurumlar bilgilendirilmeli
Açıklamada, Cürüm Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un ilgili hususu uyarınca kendi ismine lakin diğerinin hesabına süreç yapan bireylerin bu durumu ilgili finansal kuruluşuna yazılı olarak bildirmemesi halinde mahpus yahut isimli para cezasıyla karşı karşıya kalabileceğinin karar altına alındığı anımsatıldı.
Vatandaşların kuşkulu durumlarla karşılaştıklarında derhal bankaları yahut yetkili kurumları bilgilendirmesinin hem kendi güvenlikleri hem de toplumun huzuru açısından değer arz ettiğinin aktarıldığı açıklamada, şunlar kaydedildi:
“Finansal güvenliğin sağlanmasının, her şeyden evvel bireyin kendi sorumluluğunda olduğunun unutulmaması gerekmektedir. Bakanlık olarak vatandaşlarımızdan şuurlu, dikkatli ve sorumlu formda hareket etmelerini, ferdî finansal bilgilerini ihtimamla muhafazalarını ve bu bilgilerin üçüncü bireylerle paylaşılmasına asla müsaade vermemelerini ehemmiyetle rica ederiz.”