Katılım Emeklilik Danışma Komitesi tarafından onaylanan yeni fon, farklı varlık türlerini tek bir çatı altında toplayarak yatırımcılara dengeli ve çeşitlendirilmiş bir alternatif sunar. Portföy, ortaklık payları, altın ve diğer kıymetli madenler ile kira sertifikalarının iki veya daha fazlasından oluşacak şekilde yapılandırılmıştır; böylece risk dağılımı ve getirinin sürekliliği hedeflenir.
Fonun bileşim kuralları nettir: Portföyün en az %80’i belirtilen varlık sınıflarından oluşturulacak ve herhangi bir varlık grubunun payı %20’nin altına düşmeyecektir. Ayrıca portföy değerinin en az %40’ı ortaklık paylarına tahsis edilecek; bunun en az %20’si BIST Katılım Endeksi’ndeki paylarda, en az %20’si ise Danışma Komitesi tarafından uygun görülen yabancı veya diğer ortaklık paylarında değerlendirilecektir. Portföyün en az %20’si kamu veya özel sektör kira sertifikalarından meydana gelecektir.
Katılımcı Erişimi ve İşlem Kolaylığı
Fona erişim için Katılım Emeklilik müşterisi olma zorunluluğu bulunmaz. Farklı emeklilik şirketlerinde sözleşmesi bulunan BES katılımcıları da fonu portföylerine ekleyebilir; bunun için kendi emeklilik şirketlerinin internet şubesi veya mobil uygulaması üzerinden Bireysel Emeklilik Fon Alım Satım Platformu (BEFAS) kullanılacaktır. Bu yaklaşım, fonun geniş katılımlı ve kapsayıcı olmasını sağlar.
Faizsiz Yatırım Ekosisteminin Güçlenmesi
Faizsiz yatırım alanında çeşitlilik artırılıyor. Katılım Emeklilik Genel Müdürü Ayhan Sincek, kurumun faizsiz yatırım ekosistemini büyütmeyi ve katılımcıların farklı beklentilerine yanıt veren yenilikçi ürünler geliştirmeyi önceliklendirdiğini vurguladı. Sincek, Katılım Karma Emeklilik Yatırım Fonu ile hisse senedi, kira sertifikası, altın ve diğer kıymetli madenleri dengeli bir kombinasyon içinde sunduklarını belirtti.
«Yeni fonla birlikte faizsiz emeklilik yatırım fonları alanındaki ürün çeşitliliğimizi ve lider konumumuzu güçlendiriyoruz.» Sincek ayrıca, yalnızca kendi müşterilerine değil, BEFAS aracılığıyla tüm BES katılımcılarına ulaşan çözümler geliştirmeye devam edeceklerini ifade etti.